隨著銀行卡業(yè)務(wù)的快速發(fā)展,銀行卡買賣行為也日趨增多。那么，收購二手閑置銀行卡犯法嗎？就讓佰佰安全網(wǎng)的小編和你一起去了解一下吧！

收購二手閑置銀行卡屬于違法行為，不僅泄露了卡主的個(gè)人信息，更重要的是一旦不法分子用收購來的卡片進(jìn)行詐騙、洗錢、內(nèi)幕交易等，后果可想而知。由此需要提醒持卡人，對(duì)于閑置銀行卡，應(yīng)當(dāng)去發(fā)卡行進(jìn)行銷戶或自行妥善保管，一旦發(fā)現(xiàn)買賣銀行卡和身份證的犯罪行為，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。

被收購的銀行卡往往被用作：

1、洗錢

收購銀行卡是為了將境外資金轉(zhuǎn)移到國內(nèi)，或?qū)⒑阱X轉(zhuǎn)移至國外，達(dá)到洗錢的目的。在洗錢時(shí)，犯罪分子先把資金存入收購來的銀行卡中，再將銀行卡帶去境外進(jìn)行消費(fèi)，或與商戶勾結(jié)以虛構(gòu)交易方式套取現(xiàn)金，實(shí)現(xiàn)資金的轉(zhuǎn)移。另外，洗錢者將黑錢存入金融機(jī)構(gòu)后，可以利用網(wǎng)上銀行、電話銀行、ATM等先進(jìn)支付工具在多個(gè)銀行卡賬戶之間進(jìn)行多次跨行轉(zhuǎn)賬，使監(jiān)管機(jī)構(gòu)難以追查資金的真正來源。施展了一系列乾坤大挪移后，非法資金將被“合法化”。

2、逃稅

通過購買其他人的銀行卡，也可以實(shí)現(xiàn)逃稅的目的。收購者通過銀行的工資發(fā)放系統(tǒng)給這些銀行卡發(fā)工資或勞務(wù)費(fèi)，然后迅速取出，從而在賬目上虛構(gòu)了大量成本，實(shí)現(xiàn)逃稅的目的。

3、詐騙

網(wǎng)上收售銀行卡很有可能用于詐騙。國家打擊金融犯罪的力度非常大，以往犯罪分子冒用他人名義開立銀行賬戶的門路基本被堵死，詐騙分子便想方設(shè)法誘惑持卡人轉(zhuǎn)讓銀行卡，以便繼續(xù)行騙。所謂的“中介”很多都充當(dāng)了為犯罪分子提供銀行卡的二道販子，或者本身就是犯罪者，一旦詐騙得逞，就將銀行卡丟棄、銷毀。

4、藏匿財(cái)產(chǎn)

也有人買他人銀行卡是為了隱瞞財(cái)產(chǎn)，也就是人們常說的存私房錢。例如在婚姻出現(xiàn)問題時(shí)，將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移至購入的銀行卡，等離婚后再行取出，以保全自己的財(cái)產(chǎn)。這個(gè)方法還同時(shí)適用于躲避債務(wù)，把資產(chǎn)轉(zhuǎn)移到買來的銀行卡上，同時(shí)宣布破產(chǎn)以免于還債。

5、躲避內(nèi)幕交易

目前證監(jiān)會(huì)查處內(nèi)幕交易的力度越來越大，同時(shí)親戚朋友的賬戶也處于嚴(yán)密監(jiān)視之下?！笆褂觅I來的銀行卡開立股票賬戶，然后進(jìn)行內(nèi)幕交易，可以有效回避證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管?！?

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責(zé)任編輯:鄭旭冰