現(xiàn)在理財(cái)行業(yè)對(duì)于理財(cái)顧問的需求開始逐漸提升,對(duì)于人才的要求也開始越來越高。大家必須要了解理財(cái)顧問好做嗎?發(fā)展前景怎么樣?,今天小編就詳細(xì)為大家講解一下這方面的常識(shí)。

理財(cái)顧問的職責(zé)：

1.投資者教育

理財(cái)顧問幫助客戶理解財(cái)務(wù)知識(shí)和投資常識(shí)，引導(dǎo)客戶理解和評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)。

2.全面的需求分析

全面了解客戶的財(cái)務(wù)狀況和需求，幫助客戶確定理財(cái)目標(biāo)。基于全面的客戶需求報(bào)告，為客戶制定投資方案。

3.解讀投資管理報(bào)告

每個(gè)客戶特定的投資組合都將在規(guī)定的期限出一份投資組合報(bào)告，投資顧問將幫助客戶解讀這份報(bào)告，幫助評(píng)價(jià)投資組合運(yùn)作是否符合客戶的目標(biāo)。

4.調(diào)整投資方案

投資顧問將幫助客戶對(duì)上一年的投資決策做一個(gè)回顧，確定是否要維持目前的資產(chǎn)配置或根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)或投資期限的改變做出調(diào)整。

關(guān)于就業(yè)前景，可以看到這幾年改崗位的需求量其實(shí)是有明顯的增加，但是其工資標(biāo)準(zhǔn)卻跟想象中的大相徑庭。這也驗(yàn)證了很多網(wǎng)友的言論——現(xiàn)在市面上的投資顧問，可能都已經(jīng)變了味兒。

不過也不用過于擔(dān)心，可以先在崗位上學(xué)習(xí)鍛煉，畢竟作為投資顧問，可以學(xué)習(xí)的知識(shí)領(lǐng)域是相當(dāng)廣泛的，關(guān)鍵是看你是不是會(huì)逼自己一把。拿我自己說吧，我是學(xué)機(jī)械出身，目前就職于一家互聯(lián)網(wǎng)金融公司——無界財(cái)富。我踏入這行也是偶然，一開始我除了懂一些互聯(lián)網(wǎng)的知識(shí)，對(duì)金融是一竅不通的，雖然我的崗位是社群運(yùn)營(yíng)，但我向來講究干一行專一行，所以來這之后，我閱讀了大量的金融書籍，還考取了理財(cái)規(guī)劃師資格證。本來覺得沒什么的，這么一羅列下來感覺自己還挺厲害的~其實(shí)我能那么順利，和在這的工作有直接關(guān)系，只能說氛圍很重要，跟一群專業(yè)的人在一起做事，你不進(jìn)步就要后退。

而且身處金融行業(yè)，還有著別人都沒有的優(yōu)勢(shì)，我在公司一直都堅(jiān)持理財(cái)，雖然本金不多，但一年11%的收益也夠我攢下一小筆，這筆錢是用來投資自己的，除了考托福，我還有攻讀在職研究生的計(jì)劃。

但是這個(gè)行業(yè)還是比較新的，也經(jīng)歷了幾番洗禮，比如各項(xiàng)監(jiān)管要求，平臺(tái)的自我要求等等，比如我就職的無界財(cái)富，從成立開始，就一直是由國(guó)有金融機(jī)構(gòu)做的風(fēng)控，現(xiàn)在也是有銀行存管、電子簽章等等，雖然很多不是監(jiān)管細(xì)則要求的，但是平臺(tái)還是這么做了，只是為了保障用戶資金安全，還有很多慈善方面的舉措，非常腳踏實(shí)地，讓人很安心。所以現(xiàn)在留下來的，也大都是一些比較優(yōu)質(zhì)、穩(wěn)健的平臺(tái)了。

以上就是有關(guān)投資理財(cái)顧問好做嗎的常識(shí)介紹，希望可以對(duì)你有幫助，如果你還想知道更多關(guān)于理財(cái)顧問等常識(shí)，請(qǐng)到佰佰安全網(wǎng)來搜索吧。

責(zé)任編輯:陳淼琪