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熟人傳銷、高返利游戲

從已經(jīng)被披露的各種問題互金平臺(tái)性質(zhì)看，有不少涉及濃重的“金融傳銷”意味，大大集團(tuán)正是去年被曝光的一宗傳銷式金融騙局。

據(jù)記者了解，其擁有的“天文數(shù)字”般的員工都是傳銷鏈條上的環(huán)節(jié)，每個(gè)試用期員工必須購(gòu)買5000元以上的一年期“大大寶”，想要轉(zhuǎn)正的員工則必須再購(gòu)買5萬(wàn)元“大大寶”，所以不斷由員工發(fā)展“下線”，內(nèi)部集資的體量就相當(dāng)驚人。

還有一個(gè)被銀監(jiān)會(huì)四度發(fā)文警示風(fēng)險(xiǎn)的外來(lái)互金平臺(tái)“MMM互助金融社區(qū)”也是傳銷典型。其實(shí)早在1994年2月，俄羅斯人謝爾蓋·馬夫羅季就創(chuàng)辦了MMM，注冊(cè)資金僅為10萬(wàn)盧布(當(dāng)時(shí)約合1000美元)，因?yàn)槔脗麂N的金字塔式投資返還方案吸引投資，后以詐騙入罪，刑滿釋放后卻重操舊業(yè)并傳入中國(guó)。平臺(tái)宣稱其線上產(chǎn)品日收益1%、月收益30%、年收益23倍，短時(shí)間內(nèi)就俘獲了大批投資人，僅兩個(gè)吸金賬戶就累計(jì)非法集資3.23億元。

老人不要盲目進(jìn)行墓葬投資，投資者首先要保留相關(guān)證據(jù)。包括繳費(fèi)收據(jù)和匯款帳號(hào)，投資合同、銀行憑證、提款困難截圖、網(wǎng)站虛假宣傳截圖和涉嫌非吸、非法集資的證據(jù)等等。通常，金融保險(xiǎn)類理財(cái)產(chǎn)品的推銷都會(huì)有一套展示給投資者的推銷資料，比如收益表、產(chǎn)品說(shuō)明書等，投資者最好將這些推銷資料帶走，日后與合同收集在一個(gè)檔案袋里，日后出了問題，說(shuō)不定那就是你維權(quán)的秘密武器。多掌握老人防騙小知識(shí)，預(yù)防上當(dāng)受騙。

責(zé)任編輯:慕丹萍