一天之內(nèi)，30多名報(bào)案者涌入武漢市公安局江漢區(qū)分局，舉報(bào)武漢創(chuàng)鑫嘉惠信息咨詢服務(wù)有限公司（下稱“創(chuàng)鑫嘉惠公司”）利用“代辦貸款業(yè)務(wù)”“10至100倍放大貸款額度”等噱頭，招攬客戶騙錢，事情敗露后跑路。

今年6月，創(chuàng)鑫嘉惠公司股東之一劉某在西安落網(wǎng)。據(jù)劉某供述，他和宮某、趙某、孫某等人，在武漢先后成立四家類似的騙子公司，涉案金額總計(jì)300多萬元，被騙者達(dá)60多人。

低門檻貸款被騙

2017年 11月 21日，武漢市公安局江漢區(qū)分局迎來 30多名報(bào)案者。他們舉報(bào)創(chuàng)鑫嘉惠公司騙錢后跑路了。

受害人潘女士告訴記者：“去年8月，我在網(wǎng)上看到廣告，說創(chuàng)鑫嘉惠公司可以代辦大額貸款，還不需要本人的征信記錄，我相信了。他們用我的手機(jī)下載APP，貸款5.13萬元后，立即把這筆錢劃走，說能幫我把貸款擴(kuò)大10倍，只要我和親朋好友熟記他們給我準(zhǔn)備的資料，在銀行人員打電話審核時(shí)答對(duì)信息，貸款就能辦下來。但是我前后接了5次審核電話，每次都沒有通過。后來我去創(chuàng)鑫嘉惠公司討說法，才發(fā)現(xiàn)公司已經(jīng)關(guān)門了?！?

警方對(duì)此案十分重視，全面追逃該公司股東和員工。

三種騙術(shù)齊上陣

今年6月7日，創(chuàng)鑫嘉惠公司股東之一劉某在西安落網(wǎng)。根據(jù)劉某提供的線索，警方先后抓獲該公司多名員工。

劉某交代，去年6月起，他和宮某、趙某、孫某等人，在武漢先后成立創(chuàng)鑫嘉惠公司、信達(dá)恒昌公司、華盛昌信公司、宗厚勞務(wù)公司，用學(xué)來的騙術(shù)運(yùn)用于武漢金融貸款市場(chǎng)“賺大錢”?！拔覀?cè)诒本┮娮R(shí)了三種騙術(shù)：個(gè)人信用貸款、個(gè)人芝麻貸款、背債業(yè)務(wù)。個(gè)人信用貸款業(yè)務(wù)，是我們給客戶提供虛假資料，告訴客戶會(huì)有小額貸款公司或銀行打電話對(duì)他們進(jìn)行貸款資質(zhì)審核，只有完全按照資料回答才能通過審核。實(shí)際上，打電話的都是公司的人；個(gè)人芝麻貸款業(yè)務(wù)跟前一種差不多，只是手續(xù)費(fèi)由客戶繳納現(xiàn)金換成了通過小額貸款公司APP申請(qǐng)的貸款；背債業(yè)務(wù)是我們承諾幫客戶把小額貸款公司APP申請(qǐng)到的貸款通過銀行內(nèi)部關(guān)系放大 10倍到 100倍，客戶分得其中的50%左右，沒有利息，還款期限長(zhǎng)達(dá)30年至50年，客戶付出的代價(jià)只是在銀行征信記錄上記一筆。”劉某說。

詐騙得手就開溜

肖先生落入的正是該團(tuán)伙的“背債業(yè)務(wù)”陷阱?！?017年11月初，我從朋友處聽說有一家華盛昌信公司。進(jìn)去后，業(yè)務(wù)員用我的手機(jī)下載了幾個(gè)小額民間貸款公司的APP，以我的名義貸款5.2萬元?？铐?xiàng)到賬后，經(jīng)理要我用POS機(jī)刷卡方式，把錢全部轉(zhuǎn)到一個(gè)珠寶公司的賬戶。經(jīng)理說，他要借珠寶公司做負(fù)債流水放大業(yè)務(wù)，再通過銀行貸款?！毙は壬f。但直到當(dāng)月29日，該公司承諾的貸款仍未到賬，他到公司討說法，發(fā)現(xiàn)里面已經(jīng)空空如也。

據(jù)創(chuàng)鑫嘉惠公司業(yè)務(wù)員余某交待，該公司根本沒有能力開展貸款放大業(yè)務(wù)。所謂“個(gè)人信用貸款”“個(gè)人芝麻貸款”“背債業(yè)務(wù)”，目的都是將客戶的錢騙到自己手中。如果客戶追問，公司會(huì)盡量拖延，并在短期內(nèi)將電腦等辦公用品搬走。跑路時(shí)，公司會(huì)銷毀與客戶簽訂的全部合同，員工則拿到分紅后就地解散。

改頭換面繼續(xù)騙

每次詐騙得手、事情敗露，劉某等人就會(huì)暫時(shí)隱藏一陣子，之后改頭換面，故伎重施。

今年2月至4月，劉某與孫某、宮某合開宗厚勞務(wù)公司?！拔覀冞@一群人，來武漢就是為了騙錢。宗厚勞務(wù)公司聲稱可以在國(guó)外找到薪酬優(yōu)厚的工作，但要先向客戶收取服務(wù)費(fèi)。簽訂合同后，我們會(huì)讓客戶回家等消息，3個(gè)月不成功就退錢。在此期間，我們會(huì)盡可能騙到更多服務(wù)費(fèi)，等到客戶醒悟時(shí)，我們已經(jīng)逃走了。”犯罪嫌疑人王某如是說。

自今年6月起，劉某等人陸續(xù)落網(wǎng)。經(jīng)查，上述4家騙子公司的涉案人員，來自全國(guó)多個(gè)省份，且多為90后，文化程度從小學(xué)到大學(xué)不等。4家公司涉案金額總計(jì)319萬余元，被騙者達(dá)60多人。

記者昨日從江漢區(qū)檢察院獲悉，劉某等14人已因涉嫌詐騙罪被批捕，另有多名涉案人員在逃。此案仍在進(jìn)一步偵辦當(dāng)中。

佰佰安全網(wǎng)提醒：公共場(chǎng)所的管理者、經(jīng)營(yíng)者們要加強(qiáng)管理，出入這些場(chǎng)所的人也應(yīng)警惕，具有防范意識(shí)，讓犯罪分子無可乘之機(jī)，下面請(qǐng)看以下佰佰安全網(wǎng)為您帶來的安全科普知識(shí)，希望對(duì)您的生活有所幫助。