奔著辦理“信用卡信用提額”去的，結(jié)果卻發(fā)現(xiàn)是“被購買游戲點幣”，最后銀行卡莫名被盜刷……近期，重慶市公安局刑偵總隊組織沙坪壩區(qū)公安分局和相關(guān)警種，成功破獲一起涉案資金1000余萬元、涉及受害人2000余人的公安部督辦特大電信詐騙案。經(jīng)過多地公安機(jī)關(guān)的協(xié)同配合，警方成功將一個涉及福建、四川、湖北、陜西、云南、吉林等十幾個省、假冒銀行信用卡中心的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙集團(tuán)徹底鏟除，抓獲犯罪嫌疑人70余人，為群眾挽回?fù)p失100余萬元。

辦理“信用提額” 銀行卡資金多次被神秘轉(zhuǎn)走

2017年1月，重慶市公安局沙坪壩區(qū)分局沙坪壩派出所的值班民警接待了沙坪壩區(qū)某學(xué)校的青年教師王某。

王老師介紹，前兩天，自己手機(jī)接到某銀行短信：尊敬的用戶您好，您的信用卡已經(jīng)達(dá)到我行的提額標(biāo)準(zhǔn)，可提升5萬額度，詳情致電010-57xxxxxx [xx銀行]。

由于手機(jī)顯示是那個銀行的客服電話號碼發(fā)送的短信，王老師深信不疑。當(dāng)天下午，他就按照短信上預(yù)留的信用卡“客服座機(jī)電話”打了過去。女接線員非常熱情地接待了王老師，幾乎與某銀行客服的聲音一模一樣。

按照語音的提示，王老師在電話鍵盤上輸入了銀行卡賬號、密碼，最后按照提示輸入了驗證碼。女接線員告訴王老師，信用卡提升額度已經(jīng)成功了。

然而，幾分鐘后，王老師接到銀行消費短信，提示刷卡消費4998元，用途是在某網(wǎng)上商城購買了某游戲點幣!

“我平時根本就不打這個游戲!”王老師報案后，就直接注銷了當(dāng)事銀行卡，重新申請了一張新卡。亡羊補(bǔ)牢，為時不晚，想想這王老師也就放心了。

只不過，10多天后，王老師又出現(xiàn)在沙坪壩派出所的報案前臺。他吐槽，自己新辦的信用卡又被盜刷了19998元，而這些資金與上次一樣，都是在某商城購買了某游戲的點券。

和王老師同樣遭遇的，還有云南人小李。

小李購房需要62萬，好不容易湊了57萬。這個時候，他正好收到一條銀行卡可以提額五萬的短信。

大喜過望，小李立即撥打了短信里預(yù)留的“辦理咨詢電話”。通話之后，小李按照對方的要求提供了信用卡的信息還有驗證碼。

沒想到，小李最后等到的卻是，自己信用卡上的5千元和儲蓄卡上的57萬被轉(zhuǎn)移到了其他人銀行賬戶，并在一個小時內(nèi)進(jìn)了同樣的某銀在線備用金賬戶，全部在某商城購買了某游戲的點券。

民警查詢發(fā)現(xiàn)，從2016年年底到2017年年初，在全國各地陸續(xù)有人報稱遭遇莫名損失，經(jīng)歷與王老師以及小李的類似。甚至，有的受害人在第一次被盜刷后修改了密碼，注銷了賬號，卻仍然有其他銀行卡被“神秘”盜刷!

偽基站與XX科技有限公司背后的“老板”

到底是誰這么猖狂?

2017年1月，就在王老師報警的同一天，重慶市反詐騙中心發(fā)現(xiàn)一個發(fā)送詐騙短信的偽基站蹤跡，隨即向沙坪壩區(qū)公安分局進(jìn)行了通報。

經(jīng)過工作，警方很快明確了用于發(fā)送詐騙短信的車輛和駕車嫌疑人——30歲的四川人周某。周某再次作案時，被警方一舉抓獲。

面對審訊，周某承認(rèn)，他曾在沙坪壩區(qū)等地以某銀行名義發(fā)送詐騙短信。而經(jīng)過警方調(diào)查，王老師接到的“詐騙短信”正是周某所發(fā)，涉案金額21萬余元。

警方立即圍繞周某和受害人的資金流向開展工作，發(fā)現(xiàn)受害人的資金在被騙的同時，進(jìn)入了北京某第三方支付平臺，并在網(wǎng)上購買游戲點券等虛擬貨幣后，這些虛擬貨幣又都轉(zhuǎn)入了“北京XX科技有限公司”名下。

警方繼續(xù)順藤摸瓜，發(fā)現(xiàn)這家所謂的科技公司，專門收購用被騙款項購買的游戲點券等虛擬貨幣，再將這些虛擬貨幣低價出售。而最特別的是，這家公司還向周某等發(fā)送詐騙短信“偽基站”持有人定期支付“費用”，似乎是在向他們發(fā)工資。短短幾個月時間，這家科技公司經(jīng)手的款項金額就達(dá)上億元!

案情重大!重慶市公安局刑偵總隊立即組織沙坪壩區(qū)公安分局及相關(guān)警種成立了聯(lián)合專案組，對此案開展進(jìn)一步偵查。

周某交代，他受雇于一名福建口音的男子，此人網(wǎng)名叫“順利的老板”，他與這人并不認(rèn)識，只是通過網(wǎng)絡(luò)告知他每次發(fā)送詐騙短信的內(nèi)容。

而通過進(jìn)一步調(diào)查，警方發(fā)現(xiàn)，“北京XX科技有限公司”收購的虛擬貨幣，正是福建人“順利的老板”出售的，也就是周某的后臺老板。周某、“順利的老板”、北京xx科技有限公司，看似沒有直接關(guān)系的三方卻被一條隱形的線牽著!

“變臉”大王?一個特大電信詐騙團(tuán)伙浮出水面

辦案民警將目標(biāo)轉(zhuǎn)向了“順利的老板”所在的福建省龍巖市。然而，到了龍巖市之后民警發(fā)現(xiàn)，該嫌疑人非常狡猾，具有極強(qiáng)反偵查意識。

“他與犯罪集團(tuán)的上下線聯(lián)系時都使用QQ虛擬身份，同時該虛擬身份經(jīng)常變換，并與日常生活所使用的身份完全分開，仿佛變臉大王?！鞭k案民警介紹，層層面具剝開之后卻還是“面具”，偵查工作似乎陷入了困境。

經(jīng)過多方分析研判，專案組調(diào)整思路，向北京、陜西、湖北、海南、四川等有類似案件發(fā)生的地方派出相應(yīng)警力。他們查詢了上千萬條銀行數(shù)據(jù)，調(diào)閱了1000余小時的監(jiān)控視頻，行程達(dá)10余萬公里。

經(jīng)過民警們不分晝夜、歷時五個月的艱辛工作，終于明確了以賴某(網(wǎng)名“完美的老板”)、林某某(網(wǎng)名“順利的老板”)、謝某某(網(wǎng)名“羊”)三人為“上級”，以盧某某、蘭某某、伍某某、陳某某等為“話務(wù)員”，以林某某、謝某某等為取款團(tuán)伙的核心犯罪成員。

明確了核心之后，專案組沒有就此止步，對分散在全國各地的犯罪集團(tuán)外圍成員進(jìn)行了落地查證。結(jié)果，提供“一號通”號碼及非實名制虛擬手機(jī)號的黎某某、王某某，利用車載“偽基站”發(fā)送詐騙短信高某某、楊某某，專門通過虛擬貨幣交易轉(zhuǎn)移資金的姜某某、林某某……逐漸暴露。

經(jīng)過近半年的偵查，專案組摸清了整個團(tuán)伙的架構(gòu)，并逐一完成了虛實對應(yīng)，掌握了該團(tuán)伙大量的犯罪事實。至此，一個覆蓋全國十余省市、涉及70余名犯罪分子的特大電信詐騙集團(tuán)浮出了水面。

鑒于該案犯罪成員眾多、涉及地域廣泛、涉案金額巨大，公安部將此案列為部級掛牌督辦案件，2017年9月，專案組制定了周密的抓捕方案，向北京、陜西西安、湖北武漢、四川成都、海南儋州、浙江杭州、福建福州、龍巖等地派出了20多個抓捕小組。

隨著專案指揮部一聲令下，多地同時收網(wǎng)，警方最終共抓獲嫌疑人70余人，扣押了案件相關(guān)的作案U盤40余個、非實名制電話卡500余張、銀行卡100余張、假冒身份證4張、手機(jī)100余部、電腦20余臺、偽基站設(shè)備5套、涉案車輛7輛。

目前，50余名嫌疑人已被檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕。

標(biāo)準(zhǔn)的客服接聽流程和專業(yè)的話務(wù)員

辦案民警介紹，該團(tuán)伙的主要作案手法是用“偽基站”發(fā)送詐騙短信，再冒充銀行工作人員騙取受害人的信息，實施詐騙。雖然，這樣的詐騙手法并不陌生。但經(jīng)過詐騙分子的精心運(yùn)作，先后至少有2000余人上了當(dāng)。

首先，詐騙分子根據(jù)發(fā)送詐騙短信的地點，預(yù)留北京或當(dāng)?shù)厥碾娫捥柎a作為“辦理咨詢電話”，讓受害人誤以為撥打的是總行或當(dāng)?shù)胤中行庞每ㄖ行牡墓俜诫娫挕６鴮嶋H上詐騙分子利用的是非實名制的號碼，并使用一號通技術(shù)對號碼進(jìn)行了多次呼轉(zhuǎn)。

其次，受害人撥打電話后，面對的是標(biāo)準(zhǔn)的銀行客服電話接聽流程和“極其專業(yè)”的“話務(wù)員”，誘導(dǎo)受害人輸入銀行卡號、密碼、身份證號，非常輕松地就竊取了受害人的個人信息。然后轉(zhuǎn)人工服務(wù)，“話務(wù)員”都經(jīng)過了嚴(yán)格的培訓(xùn)，普通話標(biāo)準(zhǔn)，也有詐騙分子精心制作的腳本，其詐騙的關(guān)鍵核心點就是利用受害人提供的卡號、密碼登錄某銀行的網(wǎng)上銀行，誘使對方提供開通網(wǎng)上銀行的短信驗證碼。然后利用二維碼掃碼功能，掃取購買游戲點券的付款二維碼。

第三，利用了已竊取的受害人銀行卡號、密碼登錄受害人的網(wǎng)上銀行，進(jìn)一步盜取捆綁的其他銀行卡或信用卡上的信息以及資金，甚至受害人在發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙，更換了銀行新卡之后也繼續(xù)被盜刷。

佰佰安全網(wǎng)提醒：如何防范此類電信詐騙

1，仔細(xì)核對收到的銀行提額信息，偽基站發(fā)送的詐騙信息的時間非實時北京時間，多數(shù)是顛倒的，例如真實時間是2017年3月24日15：00，收到信息的時間往往要晚上十幾分鐘，和真實的時間不符。

2，如有相關(guān)金融服務(wù)的需求，應(yīng)直接撥打各大銀行的客服電話如95588、95533等，詐騙短信中預(yù)留的往往是加了區(qū)號的客服電話，不能貿(mào)然相信。

3，銀行不可能通過電話等方式向用戶索取驗證碼，所以不能向?qū)Ψ教峁炞C碼，也不能讓對方幫你開通網(wǎng)上銀行、快捷支付等。

4，發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙，應(yīng)該立即報案;同時立即致電銀行或前往銀行網(wǎng)點，查詢銀行卡開通各種金融服務(wù)及信用卡等情況，取消網(wǎng)上銀行，或者更換綁定的手機(jī)號碼等，杜絕再次被盜刷。