90后“總裁”利用互聯(lián)網(wǎng)融資，靠著美化公司財(cái)力、注冊(cè)多個(gè)網(wǎng)絡(luò)融資平臺(tái)、虛構(gòu)投資標(biāo)的、承諾高額回報(bào)及投資獎(jiǎng)勵(lì)等方式，吸引全國(guó)27個(gè)省份超過萬(wàn)名投資者注冊(cè)，其中239名投資者被騙110余萬(wàn)元。

經(jīng)福建省連城縣檢察院提起公訴，法院以非法吸收公眾存款罪判處被告人江某有期徒刑三年，并處罰金5萬(wàn)元，繼續(xù)追繳其犯罪所得。江某不服一審判決提出上訴，后又申請(qǐng)撤回上訴。日前，龍巖市中級(jí)法院作出裁定，準(zhǔn)許江某撤回上訴。從注冊(cè)第一家公司，到資金鏈斷裂發(fā)布清盤公告，再到被警方抓獲，最終獲刑，兩年多時(shí)間里，這個(gè)風(fēng)光無限的90后“總裁”是如何一步步走上自我毀滅的不歸路呢？

不滿融資速度，借用他人名義注冊(cè)多家公司

1990年出生的江某事業(yè)有成，有豪車美宅，賢妻愛子，可謂是“人生贏家”。然而他并不滿足現(xiàn)狀，想做大生意賺大錢，至于資金從何而來，他想到了通過互聯(lián)網(wǎng)融資。

“我最早接觸這種融資方式，是在和一個(gè)外地朋友聊天中得知的。我覺得很有賺頭，就深入了解，掌握了門路?！?014年12月，江某開始籌備“賢賢貸”網(wǎng)絡(luò)融資平臺(tái)，2015年3月4日即注冊(cè)成立“龍巖市賢賢貸網(wǎng)絡(luò)投資有限公司”，并擔(dān)任公司的法定代表人。

然而一家公司的融資速度遠(yuǎn)遠(yuǎn)達(dá)不到江某的預(yù)期效果。于是，江某又以他人的名義分別注冊(cè)“龍巖市好運(yùn)財(cái)富網(wǎng)絡(luò)投資有限公司”和“龍巖市好運(yùn)來信息科技有限公司”。有了這兩家公司的幫助，江某的“事業(yè)”起色不少。

為了吸引更多不明真相的投資者前來投資，江某反復(fù)鉆營(yíng)如何增加公司“實(shí)力”。2015年3月30日，江某修訂公司章程，變更“賢賢貸”的注冊(cè)資金為 5000萬(wàn)元。同年10月，江某虛構(gòu)了“連城縣昌盛石英礦業(yè)有限公司”等虛假投資標(biāo)的，并將“連城縣昌盛石英礦業(yè)有限公司”的營(yíng)業(yè)執(zhí)照等材料掛在“賢賢貸”平臺(tái)上進(jìn)行融資。隨后他又向他人借款2000萬(wàn)元注入公司，并將公司存款情況發(fā)布于平臺(tái)，騙取投資人信任，目的達(dá)到后即將2000萬(wàn)元迅速撤資。

“苦心經(jīng)營(yíng)”，融資平臺(tái)吸引上萬(wàn)名注冊(cè)者

公司運(yùn)行期間，江某雇請(qǐng)了20多名員工，讓他們分別注冊(cè)多個(gè)賬號(hào)，并在后臺(tái)刷交易金額，使平臺(tái)顯示融資額高達(dá)2億多元。同時(shí)，通過網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)、電視節(jié)目訪談等方式為公司進(jìn)行宣傳推廣。待吸引了大批投資者后，員工就開始通過固定電話和QQ聊天方式聯(lián)系投資者。

江某還想到了用豐厚的經(jīng)濟(jì)回報(bào)做誘餌。該平臺(tái)向投資者承諾投資時(shí)間越長(zhǎng)，收益率越高。一般投資一個(gè)月年收益率為12%，投資3個(gè)月則高達(dá)18%。為鼓勵(lì)客戶推薦其他人進(jìn)來投資，投資人投資1萬(wàn)元（投資時(shí)間必須在三個(gè)月以上），推薦人就有50元的獎(jiǎng)勵(lì)；投資人投資2萬(wàn)元，推薦人就有100元的獎(jiǎng)勵(lì)，以此遞增。

“‘賢賢貸’平臺(tái)網(wǎng)站上發(fā)布的項(xiàng)目標(biāo)的是江某自己發(fā)布的，而通過平臺(tái)融資到的資金也都是直接到江某的個(gè)人賬戶上。公司沒有專門財(cái)務(wù)，它們是否真實(shí)，最終資金流向哪里只有江某自己知道。我們的工作就是要讓客戶感覺到我們的融資業(yè)務(wù)是真實(shí)的，所做的項(xiàng)目是高回報(bào)的，從而讓客戶注冊(cè)賬戶，充值投資。”“賢賢貸”平臺(tái)的客服官某說。

通過這樣的方式，江某的“賢賢貸”融資平臺(tái)吸引了超過萬(wàn)名的注冊(cè)者。

然而，這種高回報(bào)的融資平臺(tái)，撐了不久就出現(xiàn)系統(tǒng)漏洞，造成資金鏈斷裂，江某因無力償還債務(wù)，于2015年11月30日發(fā)布清盤公告。該平臺(tái)承諾同年12月處理投資總額的10%，分4個(gè)月返還投資人的投資款。

但是，投資人當(dāng)年12月按10%的限額進(jìn)行操作仍無法提現(xiàn)，賬戶提現(xiàn)功能被凍結(jié)。隨后，眾多投資人通過組建QQ維權(quán)群進(jìn)行維權(quán)。很快，連城警方介入調(diào)查，2016年5月，江某被抓獲。連城縣檢察院對(duì)江某以非法吸收公眾存款罪提起公訴。

被害人覆蓋27個(gè)省份，遍布各個(gè)年齡層、各種職業(yè)

翻閱200多個(gè)投資者資料，辦案檢察官發(fā)現(xiàn)其中波及的被害人覆蓋了全國(guó)27個(gè)省份，遍布各個(gè)年齡層、社會(huì)的各種職業(yè)。

投資人小陳回憶起被騙的經(jīng)過：“2015年12月，我加入了一個(gè)聊天群，其中一個(gè)叫‘匹諾曹’的人向我推薦了‘賢賢貸’平臺(tái)。幾次聊天后，我相信了‘匹諾曹’，并前后分4次把男友和自己的錢在‘賢賢貸’平臺(tái)進(jìn)行投資，先后投入了18萬(wàn)元?！?

2015年11月30日，小陳關(guān)注到了平臺(tái)發(fā)布的清盤公告，公告承諾返還本金。但直到今天，她仍損失11萬(wàn)余元。“當(dāng)初聽到18%的收益一下子就心動(dòng)了，一開始也有過擔(dān)心，但看那么多人都投資了，再看著賬戶一天天增長(zhǎng)起來的收益，心里就踏實(shí)了。想著再放一個(gè)月就算了，但又不情愿，沒想到就出事了?！毙￡悓?duì)辦案檢察官說起這些時(shí)滿是悔意。

經(jīng)審查，江某設(shè)立的“賢賢貸”平臺(tái)只是其為吸收公眾存款的幌子和工具。庭審中，檢察機(jī)關(guān)指控，江某非法吸收公眾存款110余萬(wàn)元，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。法院認(rèn)為檢察機(jī)關(guān)指控的罪名成立，作出如上判決。

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