坊間曾流行這么一句話，“你不理財(cái)，財(cái)不理你！”確實(shí)，理財(cái)早就成為了當(dāng)下很多人生活的一部分?？墒?，為了實(shí)現(xiàn)個(gè)人財(cái)富的保值、增值，若總想著能找到一夜暴富的捷徑，這種心理一旦被一些犯罪分子利用了，那理財(cái)可就成了“離財(cái)”，教訓(xùn)值得大家吸取。

短短幾天，近230萬元虧得一干二凈

6月14日，杭州下城天水派出所接到蔡某報(bào)警，稱被人以投資期貨平臺(tái)為由詐騙人民幣近230萬元。

蔡某稱在五月份收到浙江某科技有限公司蘇州分公司業(yè)務(wù)員小陳的電話，小陳常給蔡某推薦股票，蔡某感覺都不錯(cuò)。一天，小陳將其拉進(jìn)一個(gè)群，告知蔡某其公司辦了一個(gè)炒股大賽，贏家有10億元操盤資金和一輛奔馳越野車的獎(jiǎng)勵(lì)。

群里有老師進(jìn)行炒股的相關(guān)講課，該老師稱當(dāng)前股市行情不好，主辦方要把炒股大賽改成炒期貨，并稱需從主辦方的平臺(tái)下載軟件進(jìn)行注冊(cè)登錄并入金。蔡某按照老師的指示分四次將近230萬元投入其中。

蔡某稱該軟件無法提現(xiàn)，平臺(tái)經(jīng)常鏈接中斷，有時(shí)盈利了一會(huì)就又虧掉了。明明應(yīng)該買進(jìn)，老師卻總讓他賣出。后來他發(fā)現(xiàn)不對(duì)，可再也聯(lián)系不上該公司的任何人。這時(shí)，蔡某才意識(shí)到自己被詐騙了。

查到涉案網(wǎng)絡(luò)賬戶使用地，卻早已人去樓空

接到報(bào)案后，天水派出所立即進(jìn)行資金止付及查詢，因涉案錢款全部轉(zhuǎn)入第三方賬戶或公司對(duì)公賬戶，無法進(jìn)行下一步查詢及凍結(jié)操作。

下城刑偵大隊(duì)反詐工作組第一時(shí)間對(duì)案件進(jìn)行跟進(jìn)，對(duì)涉案網(wǎng)絡(luò)賬戶和資金賬戶進(jìn)行深入調(diào)查，在案發(fā)一周后即明確涉案網(wǎng)絡(luò)賬戶使用地（蘇州）。民警立即前往江蘇省蘇州市實(shí)地調(diào)查，卻發(fā)現(xiàn)涉案窩點(diǎn)已人去樓空。

多地調(diào)查取證，最終抓獲犯罪團(tuán)伙

但偵查人員未放棄調(diào)查，之后又多次前往上海、蘇州、深圳、南寧、梧州等地進(jìn)行調(diào)查及取證，并聯(lián)合杭州市反詐中心、支付寶天朗計(jì)劃團(tuán)隊(duì)等開展合成研判。

通過近一個(gè)月的調(diào)查，明確了一伙以陳某驍、王某輝等人為首約十余人的犯罪團(tuán)伙，該團(tuán)伙通過微信群聊的方式，發(fā)展他人進(jìn)行期貨平臺(tái)投資，隨后平臺(tái)管理公司通過虛假交易實(shí)施詐騙。

8月2日凌晨5點(diǎn)多，分局調(diào)派由刑偵大隊(duì)、天水派出所、文暉派出所等警力組成的多支抓捕小組，在蘇州工業(yè)園區(qū)某小區(qū)、星湖生活廣場等地同時(shí)開展收網(wǎng)抓捕行動(dòng)，抓獲該團(tuán)伙主犯陳某驍、王某輝等在內(nèi)的犯罪嫌疑人共12名，現(xiàn)場繳獲用于作案的手機(jī)、電話、賬本等若干。

經(jīng)審訊，陳某驍、王某輝等犯罪嫌疑人對(duì)通過微信群聊方式，發(fā)展目標(biāo)對(duì)象到期貨平臺(tái)投資，并通過平臺(tái)管理公司進(jìn)行虛假交易實(shí)施詐騙的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。目前陳某驍、王某輝等犯罪嫌疑人已被分局依法刑拘，案件還在進(jìn)一步調(diào)查中。

營造有可觀收益的假象，逐步將投資人的錢掏空

據(jù)犯罪嫌疑人王某輝交代，其在2018年3月25日與陳某驍、黃某奇合資在蘇州某工業(yè)園開了一家公司。王某輝主要負(fù)責(zé)這個(gè)公司的團(tuán)隊(duì)，通過網(wǎng)絡(luò)招聘，這個(gè)公司人數(shù)逐步發(fā)展到19人。

王某輝通過廣撒網(wǎng)的手段，讓手下打電話給有投資意愿的人，通過前期運(yùn)營將投資人拉入他們編織的陷阱之中。通過鼓吹講課老師推薦股票收益非?？捎^，并派遣多名業(yè)務(wù)員運(yùn)用多個(gè)微信賬號(hào)假冒投資人。

這些業(yè)務(wù)員利用模擬器將虛假的盈利數(shù)據(jù)圖在微信群中分享，來增強(qiáng)這些投資人對(duì)講課老師的信任，誘使投資人跟隨著所謂的老師進(jìn)行投資。

就這樣，犯罪嫌疑人將投資人口袋里的錢全忽悠到一個(gè)期貨交易詐騙平臺(tái)，通過做虧空將資金步步蠶食。

據(jù)了解，目前被下城警方抓獲的這個(gè)團(tuán)伙其實(shí)是一個(gè)所謂期貨交易詐騙平臺(tái)的下家，上家是以期貨虛假交易實(shí)施詐騙的一家平臺(tái)公司。

通常情況下，這些下家通過微信群聊等方式負(fù)責(zé)誘騙客戶到平臺(tái)投資，平臺(tái)則利用虛假交易故意把客戶的錢都“做虧掉”，給客戶造成投資失敗的假象。

然后騙來的錢由他們和平臺(tái)分賬，九一分或者八二分，他們拿大頭。因上家這個(gè)平臺(tái)之前被深圳龍崗警方剛打掉了，然后他們聞迅后從窩點(diǎn)逃離。在網(wǎng)上通過詐騙手段尋找有意愿理財(cái)?shù)耐顿Y人，蔡某正是被該團(tuán)伙通過投資名義詐騙，在短短幾天內(nèi)就虧掉了近230萬元。目前，該案還在進(jìn)一步調(diào)查中。

佰佰安全網(wǎng)提醒廣大人民群眾，提高防范意識(shí)，發(fā)現(xiàn)可疑情況，及時(shí)報(bào)警，切勿上當(dāng)受騙。主要的還是要管住自己的好奇心和貪小便宜的心理，就不會(huì)輕易落入騙子的陷阱。下面請(qǐng)看以下佰佰安全網(wǎng)為您帶來的安全科普知識(shí)，希望對(duì)您的生活有所幫助。