近年來，一些不法分子披著合法的外衣，假借民間借貸之名，實施“套路貸”犯罪，嚴重侵害人民群眾人身財產(chǎn)安全。打擊“套路貸”犯罪活動，刻不容緩。

福州警方重拳出擊
成功摧毀一特大“套路貸”黑社會組織

14日，福州市公安局召開新聞發(fā)布會通報相關(guān)情況。

發(fā)布會現(xiàn)場展示涉案物品。

福州警方近日組織500多名警力，一舉摧毀以魏某某為首的特大“套路貸”黑社會組織，先后在福州、莆田、漳州等地抓獲涉案人員60余人，查獲大量書證、電腦及移動設備、銀行卡、公私印章、房產(chǎn)證、土地證、人民幣和港幣現(xiàn)金，破獲各類刑事案件200余起。經(jīng)偵查，該組織放貸金額上億元，受害群眾達數(shù)百人，系我省近年來破獲的最大一起“套路貸”違法犯罪案件。

2013年以來，犯罪嫌疑人魏某某為牟取非法經(jīng)濟利益，伙同犯罪嫌疑人魏某斌、林某龍、朱某文、席某明等人先后注冊設立福建嘉沁房產(chǎn)服務有限公司（以下簡稱嘉沁公司）等十余家公司，陸續(xù)將社會閑散人員和刑滿釋放人員網(wǎng)羅麾下，大肆有組織地實施違法犯罪活動，逐漸坐大成勢，形成了以上述五名犯罪嫌疑人為首，犯罪嫌疑人吳某某等數(shù)十人積極參加的黑社會性質(zhì)犯罪組織。

該組織以公司活動為幌子在我市大肆實施高利放貸活動，在放貸過程中任意實施設套詐騙、敲詐勒索、強迫交易，以暴力威脅、毆打等手段強索以詐騙手段設立的債務，并通過提供虛假證據(jù)從而達到侵占他人財產(chǎn)的目的。

該組織為非作惡、稱霸一方，造成重大惡劣影響，嚴重破壞我市經(jīng)濟、社會生活秩序，其作案手段具有如下特點：

1、制造民間借貸假象

蒙蔽被害人簽訂空白借條。

嘉沁公司及其子公司（均無放貸資質(zhì)）以公司名義招攬生意，以個人名義與被害人簽訂借款合同，制造民間借貸假象，并以“看點費”“手續(xù)費”“砍頭息”“違約金”“保證金”等各種名目，騙取被害人簽訂陰陽借款合同、虛高借款合同以及房產(chǎn)買賣合同、房屋租賃合同、房產(chǎn)處置委托書、訴訟特別授權(quán)委托書等顯然不利于被害人的各類合同，同時要求被害人辦理上述委托的公證手續(xù)和辦理高額債權(quán)房產(chǎn)抵押登記。

2、制造虛假銀行流水

繳獲大量作案銀行卡。

放貸人員誘騙被害人制造銀行流水，向被害人賬戶轉(zhuǎn)賬后，讓被害人將“砍頭息”及各種名目的費用等轉(zhuǎn)賬到另一指定的賬戶，刻意造成被害人已經(jīng)取得合同所體現(xiàn)的全部款項的假象，使被害人借款的事實成立；部分犯罪嫌疑人將虛高后的借款金額轉(zhuǎn)入被害人銀行賬戶后，要求被害人取現(xiàn)金返回，形成“銀行流水與借款合同一致”的證據(jù)，但被害人實際金額少于借款合同金額。

3、肆意認定違約

部分涉案物品。

在簽訂虛高借款合同并制作銀行走賬流水后，通過“被害人還背負其它高利貸”等方式和無理借口故意造成或單方面宣稱被害人“違約”，或利用之前蒙蔽被害人簽訂的空白借條、合同及辦理的委托、抵押等材料以過戶被害人房產(chǎn)實施威脅，肆意索要高額手續(xù)費。

4、惡意壘高借款金額

在明知被害人無力償還的情況下，多次通過嘉沁公司及其子公司與被害人簽訂新的虛高借款合同，借新還舊、借本還息予以“平賬”，惡意壘高借款金額，以達到非法占有被害人房產(chǎn)的目的。

5、軟硬兼施“索債”

滋擾被害人及其近親屬的正常生活秩序，進行“索債”。

嘉沁公司及其子公司自行實施或雇傭社會閑散人員采取暴力手段或軟暴力手段侵害被害人合法權(quán)益，滋擾被害人及其近親屬的正常生活秩序，以此向被害人及其近親屬施壓“索債”；或篡寫之前蒙蔽被害人簽訂的空白借條、合同及辦理的委托提起民事訴訟，向法院主張所謂的“合法債權(quán)”，通過勝訴判決實現(xiàn)侵占被害人及其近親屬財產(chǎn)的目的；甚至使用被害人簽訂的委托書和房產(chǎn)買賣合同直接過戶占有或賣掉被害人房產(chǎn)。

被害人的房產(chǎn)證。

本案被害人之一林某于2017年6月到嘉沁公司子公司東升公司借款，被蒙蔽單方面簽訂借款合同、收條、房屋買賣合同、房屋租賃合同等，并辦理了房產(chǎn)交易委托公證、房產(chǎn)抵押登記等，東升公司騙取了房產(chǎn)的買賣、收款等處置權(quán)。

林某出具22萬元借條，在收到東升公司轉(zhuǎn)賬22萬元后，被收取1.85萬元“砍頭息”“看點費”等費用，實際借得20.15萬元。同年7月因林某需要繼續(xù)借款，東升公司王某某、黃某某答應幫忙辦理銀行抵押貸款騙取了林某位于臺江區(qū)上海新苑的房產(chǎn)證，并以辦理銀行貸款需要走銀行流水為由，騙取林某提供建行卡、農(nóng)商卡配合制造林某收款的銀行流水，先后向林某建行卡、農(nóng)商卡轉(zhuǎn)賬200余萬元再轉(zhuǎn)走，造成林某借款200余萬元的假象，瞞著林某將抵押的房產(chǎn)過戶轉(zhuǎn)移占為己有。

期間，因林某妻子反對林某以房產(chǎn)抵押借款，王某某、黃某某偽造了上述房產(chǎn)的房產(chǎn)證繼續(xù)蒙騙林某。之后，王某某、黃某某等人以同樣的方式誘騙林某以其閩侯博仕后龍港城的房產(chǎn)抵押借款。在林某沒有實際借款的情況下，于2017年9月將房產(chǎn)過戶到東升林某某名下。林某實際借得20.15萬元，兩套市值400余萬元的房產(chǎn)被騙走。

日前，魏某某等52名犯罪嫌疑人分別以組織、領導、參加黑社會性質(zhì)組織罪以及詐騙、敲詐勒索、強迫交易、尋釁滋事、故意傷害、非法拘禁、侵犯公民信息、高利轉(zhuǎn)貸、虛假訴訟等罪名被福州市人民檢察院批準逮捕。

警方提醒

近年來，一些不法分子披著“民間借貸”外衣，實施套路貸詐騙犯罪，嚴重侵害人民群眾人身財產(chǎn)安全。警方經(jīng)偵查發(fā)現(xiàn)，“套路貸”案件中的被害人以中青年居多，多數(shù)被害人名下有房有車，且消費缺乏理性，法律意識淡薄。他們大多因銀行貸款信用低，難以從正規(guī)渠道獲得貸款，轉(zhuǎn)而通過街邊廣告和互聯(lián)網(wǎng)媒介上發(fā)布的無抵押放貸信息，或經(jīng)他人介紹被誘騙借款。

佰佰安全網(wǎng)提醒：廣大金融消費者要理性消費、理性借款，不要輕信無金融從業(yè)資質(zhì)的個人、公司發(fā)布的各類無抵押免息貸款廣告信息。如遇符合上述“套路貸”作案特征的違法犯罪行為，應及時收集固定證據(jù)并向公安機關(guān)報案。