據(jù)娛樂(lè)報(bào)道，演員湯唯在拍戲過(guò)程中曾因電信詐騙被騙子卷走幾十萬(wàn)元巨款，騙子的詐騙手段可謂五花八門(mén)，甚至還用上了叫坐”來(lái)電任意顯“這樣的軟件。接聽(tīng)電話中還模擬電臺(tái)呼叫、警車(chē)警笛背景音效使受害人放松警惕，近日，武漢一市民不幸”中招“，被詐騙68萬(wàn)元。下面佰佰安全網(wǎng)為大家認(rèn)真剖析一下典型的電信詐騙案件。
6月24日上午11時(shí)許,家住漢口的涂女士接到一個(gè)自稱(chēng)是"北京市電信公司客服"的電話,電話中準(zhǔn)確報(bào)出了涂女士的姓名和身份證信息，,稱(chēng)涂女士的身份信息已經(jīng)泄露,有人利用其身份信息在北京申辦了一臺(tái)座機(jī)和一張銀行卡,要求涂女士盡快向北京市公安局大興分局報(bào)警,報(bào)警電話為010-xxxxxxxx.對(duì)方還主動(dòng)請(qǐng)涂女士撥打114核實(shí)"報(bào)警電話"的真?zhèn)?半信半疑的涂女士隨即用座機(jī)撥打北京114查詢(xún),發(fā)現(xiàn)該號(hào)碼的確屬大興分局."客服""關(guān)切"的說(shuō),我們可以代為通知警方.
不久,"北京市公安局大興分局的許警官"打來(lái)電話,"你有什么事需要向我們報(bào)警?"涂女士將身份信息泄露的事說(shuō)了一遍,"許警官"說(shuō):"你不掛電話,我通過(guò)警務(wù)中心查一下."對(duì)方放下電話期間,涂女士聽(tīng)到電話中的環(huán)境音――"許警官"用電臺(tái)呼叫"警務(wù)中心","警務(wù)中心"答復(fù),"該銀行卡涉及一起重大毒品案件,某犯罪集團(tuán)將該卡用于毒品交易洗錢(qián),洗錢(qián)金額達(dá)238萬(wàn)."涂女士大吃一驚."許警官"再次拿起電話說(shuō):"我們發(fā)現(xiàn)你的賬戶(hù)上有資金大進(jìn)大出的交易,你和此案有重大牽連,現(xiàn)在要對(duì)你進(jìn)行審查."涂女士當(dāng)即否認(rèn),"許警官"稱(chēng):"如果想證明你沒(méi)有參與洗錢(qián),需要找檢察院申請(qǐng)做‘資金公證比對(duì)’".
隨后,"許警官"把電話轉(zhuǎn)接到"北京市檢察院",一名"林檢察官"說(shuō):"把你賬上所有的資金轉(zhuǎn)到北京市公證處專(zhuān)用賬戶(hù)上,我們進(jìn)行‘資金公證比對(duì)’,審查完畢后全額退還給你.你不要掛電話,立即趕到最近的銀行,聽(tīng)我下一步指示."亂了方寸的涂女士為了"洗清"自己,趕緊趕到振興路某銀行網(wǎng)點(diǎn),離銀行50米時(shí)才又拿出電話繼續(xù)接聽(tīng),"林檢察官"稱(chēng),"轉(zhuǎn)款時(shí),不要掛電話,把手機(jī)放在口袋中,這是為了監(jiān)聽(tīng)你是不是說(shuō)的真話."并特別"囑咐","此案重大,銀行里有許多壞人,千萬(wàn)不要向任何人泄露".
涂女士來(lái)到柜臺(tái)前,銀行工作人員詢(xún)問(wèn)是否認(rèn)識(shí)對(duì)方,受蠱惑的涂女士謊稱(chēng)"給孩子留學(xué)匯學(xué)費(fèi)."并在銀行提供的《防騙告知書(shū)》上簽了字.然后將自己卡上的5萬(wàn)元、17萬(wàn)元、13萬(wàn)元分3次轉(zhuǎn)到對(duì)方賬戶(hù)..直到這時(shí),涂女士才長(zhǎng)吁一口氣,此時(shí)已是下午1點(diǎn)半,她與對(duì)方保持通話長(zhǎng)達(dá)2個(gè)多小時(shí).然而涂女士等了一下午都沒(méi)收到錢(qián)款,這才恍然大悟.
5日,負(fù)責(zé)案件回訪的武漢市公安局防電信詐騙工作專(zhuān)班民警崔志對(duì)此案進(jìn)行了剖析:犯罪分子一通話就馬上報(bào)出受害人的姓名和身份證號(hào),并讓受害人自己打114核實(shí)電話真?zhèn)?取得了受害人的初步信任后,突然告知受害人涉嫌某犯罪,以要審查為由進(jìn)行恐嚇,使其驚慌失措,從而為下一步詐騙做好鋪墊.隨后犯罪團(tuán)伙不斷變換警察、檢察官、公證員等角色迷惑受害人,達(dá)到對(duì)受害人的心理控制,使其步入陷阱.從本案犯罪團(tuán)伙對(duì)被害人一步一步實(shí)施的環(huán)節(jié)看,犯罪團(tuán)伙采取:迷惑―取得信任―突然發(fā)難―恐嚇誘導(dǎo)―心理控制―遠(yuǎn)程指揮―步入陷阱.按照事先編造好"詐騙劇本"一步一步演繹達(dá)到目的.
民警指出,這個(gè)騙局中其實(shí)有多處明顯的破綻.破綻一,電信公司不可能知道當(dāng)事人的銀行卡涉及洗錢(qián)；破綻二,電信公司、公安局、檢察官、公證處這些各自獨(dú)立的部門(mén)不可能通過(guò)電話切換隨意呼轉(zhuǎn);破綻三,公安及司法機(jī)關(guān)在辦案時(shí),會(huì)當(dāng)面詢(xún)問(wèn)當(dāng)事人,并形成文字筆錄,由當(dāng)事人簽名確認(rèn),絕不會(huì)打電話涉及錢(qián)款操作.若受害人當(dāng)時(shí)冷靜對(duì)待,仔細(xì)辨別,完全可以避免巨額損失.
此外,民警介紹,"身份信息泄露或被人冒用”是這類(lèi)電信詐騙案件的核心環(huán)節(jié).依據(jù)中國(guó)人民銀行制定的《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,個(gè)人申領(lǐng)銀行卡,應(yīng)當(dāng)向發(fā)卡銀行提供公安部門(mén)規(guī)定的本人有效身份證件,經(jīng)發(fā)卡銀行審查合格后,銀行方可為其開(kāi)立記名賬戶(hù).在具體實(shí)施中,各商業(yè)銀行的信用卡申請(qǐng)審核中都明確了三親原則:即親見(jiàn)申請(qǐng)人本人、親核申請(qǐng)人身份證原件、親見(jiàn)申請(qǐng)人本人簽字.就算出現(xiàn)冒名辦理的情況,通過(guò)核對(duì)辦卡時(shí)的相關(guān)單據(jù),被冒用者也能夠證明自身清白.
民警稱(chēng)，目前電信詐騙案中犯罪分子更趨專(zhuān)業(yè)化和欺騙性。首先是詐騙者緊跟社會(huì)熱點(diǎn),使用當(dāng)下較流行的關(guān)鍵詞，如假借"XX周年中獎(jiǎng)"、"醫(yī)?？ㄍ钢?、"電話欠費(fèi)"、"郵包藏毒"等,冒充公檢法部門(mén)、公司客服、快遞等身份進(jìn)行詐騙;其次是軟件技術(shù)和場(chǎng)景設(shè)計(jì)升級(jí),迷惑性更強(qiáng)。
