小店里張貼多張宣傳欄，寫明服務(wù)項(xiàng)目及利率等。警方供圖
徐州市銅山區(qū)張集鎮(zhèn)城頭村村民崔某為了籌集資本買貨和放貸，將自己家的小賣部私自改造成“銀行網(wǎng)點(diǎn)”。店主記錄的賬本顯示，從今年1月份起，共吸收本村村民20多萬(wàn)元存款。7月20日，徐州銅山警方對(duì)外公布，目前，店主崔某已被警方取保候?qū)?，案件仍然在進(jìn)一步調(diào)查中。佰佰安全網(wǎng)帶你了解詳細(xì)內(nèi)容，同時(shí)提醒廣大村民存款時(shí)應(yīng)選擇正規(guī)銀行，了解想關(guān)法律常識(shí)，避免財(cái)產(chǎn)損失。
5月份，在徐州市銅山新區(qū)的一家工商銀行，村民王先生拿著存款單來(lái)取款。但是，該銀行工作人員發(fā)現(xiàn)王先生所持單據(jù)是手寫的，明顯是假的，無(wú)法給其取款，并建議他盡快報(bào)警。
張集派出所接到報(bào)警后，立即派出警力趕到王先生所在的城頭村崔某的小賣部調(diào)查。民警發(fā)現(xiàn)在小賣部門口宣傳欄上寫著“中國(guó)工商銀行、江蘇信用聯(lián)社城頭村金融綜合服務(wù)站”。還有幾塊宣傳欄寫明服務(wù)項(xiàng)目及利率等。在崔某賬本上記錄了村民們的“存款記錄”，足足有20多萬(wàn)元。
據(jù)崔某交代，店里原來(lái)就有郵儲(chǔ)銀行安裝的POS機(jī)，他這里成了郵儲(chǔ)銀行便民服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)。本村村民可以到他那里交電費(fèi)、取農(nóng)補(bǔ)、取款等，但沒(méi)有存款功能。
因?yàn)閷?duì)外放貸、為人擔(dān)保都需要有資本，購(gòu)買大量化肥再賣村民，也需要錢，所以他才想出假冒銀行網(wǎng)點(diǎn)的主意。
今年1月，崔某在店里打出增加存款功能的廣告，還制成宣傳欄放在店外，讓村民了解這項(xiàng)“新增業(yè)務(wù)”。崔某的便民網(wǎng)點(diǎn)，搖身一變，成了銀行網(wǎng)點(diǎn)，自己開(kāi)起了銀行。村民來(lái)存款，他就開(kāi)出存款單。
存款單是提前印刷的空白格式單據(jù)。每位“客戶”存款時(shí)，崔某手寫存款人姓名，身份證號(hào)，存款日期、金額、期限。后在網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人后面簽上自己的名字，并蓋上私刻的公章。存款單下方還注明，取款人取款時(shí)須持存款人身份證到原存入網(wǎng)點(diǎn)結(jié)算。
為了吸引村民，崔某用高息作誘餌，即“儲(chǔ)戶”除能拿到銀行規(guī)定利息外，還能額外得到高息，這就是業(yè)內(nèi)常說(shuō)的“貼息存款”。但崔某很快發(fā)現(xiàn)，只接收郵儲(chǔ)銀行儲(chǔ)戶有局限。他很快又開(kāi)始冒充工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行等銀行網(wǎng)點(diǎn)。許多持有工行、農(nóng)行存折的村民認(rèn)為，崔某這里存款方便而且利息高，都改為在崔某這里直接存款。
據(jù)警方調(diào)查，很多“儲(chǔ)戶”是崔某的親戚、朋友，后來(lái)其他村民也陸續(xù)來(lái)存款。事發(fā)以后，崔某的家人也主動(dòng)退還了一部分“存款”。
7月20日下午，銅山區(qū)張集派出所辦案民警介紹，目前，警方已經(jīng)對(duì)崔某采取強(qiáng)制措施取保候?qū)?。同時(shí)警方依然在落實(shí)受害人信息，具體案件還在進(jìn)一步調(diào)查中。
