非法集資詐騙給社會公共安全造成嚴(yán)重威脅。其中三類非法集資案頻發(fā)，分別是：集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪和組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪。同時提醒大家已定要遠(yuǎn)離集資詐騙，避免上當(dāng)被騙。
11月1日，江蘇無錫市中級人民法院召開新聞發(fā)布會，全面回顧近年來我市法院審理非法集資刑事案件的基本情況，發(fā)布《無錫法院打擊非法集資刑事案件典型案例》。公眾通過案例可以了解犯罪分子的常見騙術(shù)，增強(qiáng)風(fēng)險防范意識，做到防患于未然。
刑法涉及非法集資的罪名有七個，無錫地區(qū)涉及的常見罪名是集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪和組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪。2012年至2015年6月我市兩級法院共審結(jié)非法集資犯罪案件171件495人，其中集資詐騙罪7件15人，非法吸收公眾存款罪88件189人，組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪76件291人。
據(jù)介紹，我市九個區(qū)劃板塊中，非法吸收公眾存款罪案件宜興、崇安、江陰較為集中，分別有27、27、15件；集資詐騙罪案件主要分布在崇安、南長、北塘等城區(qū)；組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動案件較多地分布于濱湖、惠山、錫山，分別為30、22、7件。
案件集資人平均每案達(dá)40人，在組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動案件中，涉案人數(shù)往往在120人以上，甚至超過400人。集資者中私營業(yè)主、企業(yè)高管、普通工薪階層都有。除傳銷案件有二三十歲的年輕人參與外，其他案件集資人多為四十至六十歲的中年群體，且女性所占比重較大。部分案件中甚至有老人以養(yǎng)老金參與集資。案件涉案金額平均在400萬元以上，近年來此類案件案值最大的為2.6億元。
由于非法集資案件的審理難度大，具有集資參與人眾多，實名或隱名現(xiàn)象交織；資金往來頻繁、現(xiàn)金交付為主、循環(huán)使用現(xiàn)象突出；往來形式多樣，本金利息計算復(fù)雜等特點。因此，證據(jù)凌亂繁雜，案卷數(shù)量往往多達(dá)百余冊。而涉案人員、資金總量、損失數(shù)額又是該類犯罪重要的定罪量刑因素。法官審查此類案件需要花費(fèi)比一般案件多五六倍的精力梳理證據(jù)事實。
審理中集資人對取回本金要求高，相對而言，對犯罪分子科處何種刑罰并不重視，甚至有集資人希望法院釋放被告人以便籌資還款。因此，法院將處置犯罪人資產(chǎn)作為修復(fù)社會秩序的一個重要內(nèi)容。首先敦促被告人全力退贓爭取從輕量刑。其次根據(jù)集資人提供的線索對被告人財產(chǎn)進(jìn)行查封、扣押、凍結(jié)，以最大限度保全被害人可能獲償?shù)呢敭a(chǎn)。再次盡快扣劃在案財產(chǎn)，并在判決生效后按比例發(fā)還被害人。當(dāng)然，此類案件大多不能使集資人的全部損失得到清償，有的甚至血本無歸，因此集資人在發(fā)現(xiàn)犯罪分子隱匿財產(chǎn)的線索后，還可以向法院申請執(zhí)行。
在日常辦案中，法官常遇到集資人迫切要求追回全部集資款的情況。然而，進(jìn)入刑事程序的非法集資案件，通常是非法集資已經(jīng)產(chǎn)生惡劣影響，造成嚴(yán)重后果，集資人的財產(chǎn)難以清償?shù)那闆r，由于刑事審判重懲罰弱救濟(jì)的特點決定了對犯罪經(jīng)濟(jì)損失的彌補(bǔ)是非常有限的。所以，防范此類案件的發(fā)生和減少損害的產(chǎn)生才是社會治理的根本。
法官呼吁，維護(hù)金融秩序和社會秩序的穩(wěn)定，有賴于全社會共同努力。一方面，全市法院將繼續(xù)恪盡職守、公正司法，全面提升非法集資刑事審判工作水平，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展和社會的和諧穩(wěn)定，提供堅強(qiáng)的司法保障。另一方面，也希望市民群眾正確認(rèn)識金融規(guī)律，摒棄一夜暴富心態(tài)，科學(xué)投資，尊重自己的勞動成果。
