近幾年互聯(lián)網(wǎng)金融、理財平臺崛起，而監(jiān)管尚處空白期，使得非法集資案件集中爆發(fā)。昨日，央行、銀監(jiān)會、最高法、最高檢、公安部等在內(nèi)的十四部委召開非法集資部際聯(lián)席會議指出，下半年將針對非法集資高發(fā)的重點(diǎn)領(lǐng)域進(jìn)行專項(xiàng)整治。

非法集資多以理財為噱頭

最高法表示，非法集資分為兩種，即非法吸收公眾存款和集資詐騙。最高檢數(shù)據(jù)顯示，去年共批捕涉嫌非法吸收公眾存款案6928件、10771人，同比均上升112.4%，提起公訴案件數(shù)量及人數(shù)也同比上升102.7%和159.9%；批捕涉嫌集資詐騙案件872件、1210人，同比分別上升54.9%和52.4%。

以理財為噱頭的非法集資案件隨處可見。處置非法集資部際聯(lián)席會議指出，如今非法集資犯罪手法翻新升級，“泛理財化”特征明顯。

“非法集資假意迎合社會公眾對個人資產(chǎn)保值增值的理財需求。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，投資理財類非法集資案件占全部新發(fā)案件總數(shù)的30%以上?！甭?lián)席會議相關(guān)負(fù)責(zé)人指出，手段從過去的農(nóng)林礦業(yè)開發(fā)、民間借貸、房地產(chǎn)銷售、原始股發(fā)行、加盟經(jīng)營等形式，逐漸升級包裝為投資理財、財富管理、互聯(lián)網(wǎng)金融理財、金融互助理財、地產(chǎn)理財、股權(quán)理財?shù)刃涡紊睦碡敭a(chǎn)品，并且承諾有擔(dān)保、低風(fēng)險、高回報等。

與此同時，一些犯罪分子不惜投入重金，通過電視、報紙、網(wǎng)絡(luò)等各類媒體進(jìn)行包裝宣傳，邀請名人、學(xué)者和官員轉(zhuǎn)臺造勢，欺騙誤導(dǎo)性較大。

將對多領(lǐng)域非法集資徹底排查

對于非法集資數(shù)量的不斷攀升，處置非法集資部際聯(lián)席會議指出，接下來將對重點(diǎn)領(lǐng)域進(jìn)行專項(xiàng)整治行動。

部際聯(lián)席會議定于下半年組織開展全國非法集資風(fēng)險專項(xiàng)整治行動，對民間投資理財、P2P網(wǎng)絡(luò)貸款、農(nóng)民合作社、房地產(chǎn)、私募基金等重點(diǎn)領(lǐng)域和民辦教育、地方交易場所、相互保險等風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行排查，摸清風(fēng)險底數(shù)，已發(fā)分類處置，妥善化解風(fēng)險。

房地產(chǎn)行業(yè)是非法集資高發(fā)領(lǐng)域，涉及金額大，隱蔽性強(qiáng)。據(jù)住建部介紹，房地產(chǎn)屬于資金密集型行業(yè)，資金需求量大，中小房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)普遍存在融資渠道狹窄，融資方式單一，開發(fā)建設(shè)資金緊張等問題。當(dāng)資金不足時，一些企業(yè)通過自籌或民間借貸方式解決資金問題，一些企業(yè)則不惜采取非法手段進(jìn)行融資。比如承諾售后包租和回購、一房多賣、虛構(gòu)開發(fā)項(xiàng)目等，直接或間接通過中介機(jī)構(gòu)向社會公眾集資。

佰佰安全網(wǎng)常識鏈接：公安部列出十種理財風(fēng)險

公安部總結(jié)了多種理財情景，提醒市民提高警惕。

1、以境外公司名義，虛假宣傳所謂投資境外理財、黃金、期貨等項(xiàng)目；

2、收款賬戶系以外國人名義在境內(nèi)開立的賬戶，用于接受投資人的投資款；

3、公司網(wǎng)站注冊地、服務(wù)器所在地在境外或公司高管系外國人，進(jìn)行虛假宣傳的；

4、以網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣升值、現(xiàn)貨交易、資金互助、黃金、貴金屬、期貨、外匯交易等為噱頭，引誘投資人投資，尤其是鼓勵發(fā)展其他人給予提成；

5、頻繁變換網(wǎng)站名稱、投資項(xiàng)目；

6、公司網(wǎng)站無正式備案；

7、以個人賬戶或現(xiàn)金收取資金，現(xiàn)場或即時交付本金即給予部分提成、分紅、利息；

8、許諾高收益率；

9、明顯超出公司注冊登記的經(jīng)營范圍，尤其是沒有從事金融業(yè)務(wù)資質(zhì)；

10、在街頭、超市、商場等人群流動、密集場所擺攤、設(shè)點(diǎn)發(fā)放“理財產(chǎn)品”廣告，以中老年人為主要招攬對象。

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