13日，據(jù)投資者爆料，上海融宜寶積家投資管理（北京）有限公司上海浦東分部涉嫌“非吸”被上海浦東警方刑事立案。融宜寶總部設(shè)在北京，旗下有五家全資子公司，于北京、上海、南京、天津等全國40多個城市設(shè)有百余家分公司，至今已經(jīng)累計服務(wù)上萬名會員客戶，為客戶配置資產(chǎn)超過百億。
爆料者提供的圖片顯示，在融宜寶的上海辦公室，有很多投資者維權(quán)，并有警方到訪。
公司一片狼藉，各種文件散落一地。公司的墻被投資人用紅色顏料潑上"騙錢""還錢""詐騙犯坐牢"之類的字樣。在融宜寶樓下，有投資人打出"融宜寶還我血汗錢"的字樣。
自2014年以來，伴隨中國互聯(lián)網(wǎng)金融的高速發(fā)展，出現(xiàn)了魚龍混雜、泥沙俱下的問題，一再發(fā)生平臺跑路事件、項目逾期事件。據(jù)業(yè)界比較認(rèn)同的數(shù)據(jù)，2015年全國有約660家平臺跑路，今年1~2月又有約200家平臺跑路。
而近期，隨著中晉、金鹿等P2P平臺出現(xiàn)問題，再度引發(fā)了社會對此行業(yè)的關(guān)注。
為何近期有這么多P2P企業(yè)跑路，它們跑路的原因又是什么呢？聽佰佰安全網(wǎng)小編一一給你們道來。
鑫琦資產(chǎn)被爆陷19億兌付危機(jī)
2月16日，春節(jié)后的第二個工作日，對所有購買鑫琦資產(chǎn)管理公司上海分公司理財產(chǎn)品的投資者而言，注定是一個"黑暗"的日子。
據(jù)了解，事件的導(dǎo)火線是由于鑫琦資產(chǎn)到期后不支付利息，想拿外地期房給客戶充當(dāng)本金，并且房子并非按照此前合同中規(guī)定的對折，而是變成了85折。消息一出，讓投資者無法接受，紛紛開始維權(quán)活動。有不少投資者當(dāng)即前往位于上海葛洲壩(600068,股吧)大廈的鑫琦資產(chǎn)上海分公司與其進(jìn)行溝通，同時亦有投資者向當(dāng)?shù)亟?jīng)偵報警。
據(jù)投資者反應(yīng)，2月16日下午，鑫琦資產(chǎn)高層已被警方帶走。目前鑫琦資產(chǎn)上海分公司涉及資金19億元，共有投資者五千人左右。同時，亦有投資者表示，鑫琦資產(chǎn)可能已經(jīng)處于資金鏈斷裂的狀態(tài)。
隨后，投資者維權(quán)群中了解到鑫琦資產(chǎn)將在2月17日舉辦鑫琦資產(chǎn)客戶解決方案發(fā)布會，屆時將公布公司決議通過的各項最新解決方案。
據(jù)投資者反應(yīng)，會上鑫琦資產(chǎn)要求投資人接受重新登記分配的房產(chǎn)，引起投資者的不滿。有參會投資者表示，重新分配房子根本不靠譜，合同上規(guī)定的是不得隨意分割。"愿意接受置換房產(chǎn)的投資者其實也不要再抱有幻想，如果這些房產(chǎn)真這么好出手，那么公司直接賣出去就能還大家錢，何必如此大費周折。"
資料顯示，陜西鑫琦資產(chǎn)管理咨詢有限公司(簡稱：鑫琦資產(chǎn))是鑫琦控股旗下公司之一，其前身成立于2005年7月，后于2012年5月更名，注冊資本2億元人民幣，公司主要從事資產(chǎn)管理、投資管理、財務(wù)咨詢房產(chǎn)中介及信息咨詢等服務(wù)。
值得注意的是，鑫琦資產(chǎn)還是一家熱衷于與娛樂圈人士捆綁宣傳的企業(yè)，公司的企業(yè)形象大使就是曾飾演《還珠格格》的"皇阿瑪"——張鐵林，并且在2015年的公司年會上還邀請了上海電視臺主持人程雷、臺灣歌手姜育恒、歌手蔣大為等為其站臺。
金鹿財行遭遇兌付危機(jī)
3月底，快鹿系旗下線下理財平臺金鹿財行爆出資金鏈問題，遭遇兌付危機(jī)，3月31日早上8點第一財經(jīng)日報記者趕赴金鹿財行位于金虹橋的總部地點，發(fā)現(xiàn)已經(jīng)有投資者圍在門口要求兌付，截至中午12點，投資者聚集人數(shù)已達(dá)上百人。
金鹿財行的風(fēng)險早在2016年年初1月份的時候，就已被陸續(xù)曝出。
在現(xiàn)場，本報記者從一位投資者處了解到，他所投資者的標(biāo)的共集合投資人達(dá)200人，標(biāo)的總金額為4000萬元，截至目前已經(jīng)有400多萬元的到期金額沒有兌付，而31日一天到期未兌付的金額就已經(jīng)達(dá)到70萬元。大量的投資者表示，許多親友的資金在標(biāo)的中，部分金鹿財行的員工也表示投資了部分公司產(chǎn)品。
隨后，金鹿財行給出了《兌付公告》，表示自3月25日以來，公司陸續(xù)出現(xiàn)部分客戶資管類產(chǎn)品到期后，未能按期兌付的情況，
目前平臺資金缺口為3億元。源于在金鹿財行的眾多產(chǎn)品中，有部分與上?？炻雇顿Y集團(tuán)合作的產(chǎn)品中存在部分流動性不足的問題。
而針對投資者兌付的要求，金鹿財行明確表示，目前將暫停兌付，并將在一周內(nèi)，向所有金鹿財行在帳客戶出具兌付情況說明函。并向可能發(fā)生延遲兌付客戶，提供明確的兌付計劃。
針對延付期，金鹿財行表示，將繼續(xù)向客戶支付一定比例的利息，直至兌付完成。
兌付危機(jī)事件再次發(fā)酵后，用于兌付的資金來源成為關(guān)注的焦點。對此，金鹿財行在《兌付公告》中指出，快鹿集團(tuán)已承諾將提供總價值不少于30億的資產(chǎn)，作為客戶兌付的抵押擔(dān)保，并于近期與相關(guān)客戶簽訂補(bǔ)充擔(dān)保協(xié)議。而金鹿財行方面表示，將承擔(dān)連帶責(zé)任。
中晉涉嫌違法犯罪被立案偵查
2016年4月6日下午，上海市公安局經(jīng)偵總隊發(fā)微博爆出重磅消息，國太控股（集團(tuán)）有限公司、中晉股權(quán)投資基金管理(上海)有限公司、上海中晉一期股權(quán)投資基金有限公司等"中晉系"相關(guān)聯(lián)的公司，"涉嫌非法吸收公眾存款和非法集資詐騙犯罪"。實際控制人徐勤等人在準(zhǔn)備出境時被公安人員當(dāng)場在機(jī)場截獲，其余20余名核心組織成員在4月5日也被全部抓獲。
據(jù)新華社報道，自2012年7月起，以徐勤為實際控制人的"中晉系"公司先后在上海及其他省份投資注冊50余家子公司，并控制100余家有限合伙企業(yè)，租賃高檔商務(wù)樓，雇傭大量業(yè)務(wù)員，通過網(wǎng)上宣傳、線下推廣等方式，利用虛假業(yè)務(wù)、關(guān)聯(lián)交易、虛增業(yè)績等手段騙取投資人信任，并以"中晉合伙人計劃"的名義變相承諾高額年化收益，向不特定公眾大肆非法吸收資金。
而公司發(fā)生崩盤，據(jù)說都是由一位美女炫富引發(fā)的。知情者爆料，中晉資產(chǎn)拉客戶使出了美人計這一招，而在營銷中，雇傭了美女程明作為企業(yè)顧問。
中晉犯罪情結(jié)如果最后有關(guān)部門經(jīng)偵查屬實，會對投資人形成多大的影響?從規(guī)模體量來看，中晉是一家百億級理財平臺。據(jù)其公布的數(shù)據(jù)，截至2016年2月10日，中晉合伙人的投資總額已突破340億元，涉及總?cè)舜纬^13萬，其中60歲以上投資人就超過2萬。
黃曉明代言P2P公司出現(xiàn)逾期
4月8日，有消息傳出東虹橋在線、趣豆理財、魔環(huán)電影等與快鹿集團(tuán)"關(guān)聯(lián)"的多個互聯(lián)網(wǎng)金融平臺，也開始出現(xiàn)逾期。而湊巧的是，該平臺是由黃曉明投資并擔(dān)任代言人。
當(dāng)然，教主也是冤大頭。東虹橋的真正三大股東是龔晶，朱力跟上海隆鑰金融信息服務(wù)有限公司。黃曉明只是明星合伙人，結(jié)果現(xiàn)在卻成了背鍋俠，罵聲全都沖著他，"黃曉明不是人，你還我血汗錢！"
有業(yè)內(nèi)人就說了啊，像這種P2P金融項目出了事，如果僅僅是代言人還好，要承擔(dān)的可能是虛假廣告推薦，一般是行政處罰，曉明多的是錢不怕給不起罰款。怕就怕啊，黃曉明真如傳聞所說是投資人，且該公司被定性為集資詐騙的話，那么教主也可能去蹲班房了。
易乾財富一分公司被調(diào)查
4月11日，有媒體援引不愿具名知情人士稱，監(jiān)管機(jī)構(gòu)正在調(diào)查南京易乾寧金融信息咨詢有限公司及其子公司是否存在金融違規(guī)行為。
對于紹興分公司被查，易乾財富總部所在地的南京市金融部門相關(guān)人士表示，他們沒有參與調(diào)查，但是關(guān)注到了相關(guān)問題，"具體是哪一級部門參與調(diào)查，目前不便透露，但是被調(diào)查并不意味著公司有問題"。
當(dāng)日，記者聯(lián)系采訪易乾財富總部，但未能獲得正面置評，對方表示"一切以公告為準(zhǔn)"。
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1.要選擇與自身風(fēng)險承受能力相符的理財產(chǎn)品
投資者無論選擇哪類理財產(chǎn)品，都要充分了解各類理財產(chǎn)品的產(chǎn)品特征和投資風(fēng)險，如是否保證本金、是否保證收益，最好和最壞的投資情況是怎樣的等。
2.要關(guān)注理財產(chǎn)品的投資渠道和收益設(shè)計
選擇理財產(chǎn)品時，要關(guān)注理財產(chǎn)品的資金投資渠道和收益設(shè)計，投資者要充分了解產(chǎn)品到底投向哪里，到期的投資收益是如何計算的，是否有公開的渠道定期了解產(chǎn)品的運行情況和收益情況，這樣才能對投資產(chǎn)品有個清晰的理解，并可據(jù)此來進(jìn)一步評估投資風(fēng)險，實現(xiàn)對理財產(chǎn)品更好的掌控。
3.避免盲目追求高收益而忽視投資風(fēng)險
很多投資者在選擇理財產(chǎn)品時，有時會比較盲目，常常是聽說哪款產(chǎn)品收益高就投哪款，或者是偏好某一類產(chǎn)品而忽視其他。其實，這樣的產(chǎn)品選擇方式有較大弊端，使投資者無法對目前的投資產(chǎn)品組合進(jìn)行有效的配置，面臨產(chǎn)品集中度過高的風(fēng)險。若未來市場或政策出現(xiàn)調(diào)整，將使整體投資收益受到影響。
4.保持清醒 適應(yīng)新的理財方式
面對讓人眼花繚亂的各種理財“寶”，投資者也需要保持清醒，適應(yīng)新的理財方式。須牢記理財產(chǎn)品非存款,購買之前需問清,切莫貪利失方向。如今不少理財承諾的高收益中，除了前期企業(yè)開拓市場的大量投入外，貨幣基金收益本身也會根據(jù)貨幣市場資金供求狀況不斷變化，投資者需要理性看待收益的波動，看清理財產(chǎn)品背后可能存在的風(fēng)險。
5.提升賬戶安全性保障
投資者自身在操作時也要更加注重保護(hù)個人信息，培養(yǎng)良好的賬戶使用習(xí)慣。使用手機(jī)銀行、微信支付等需要注意。第一，你可以給手機(jī)設(shè)個密碼，沒有手機(jī)密碼，拿到手機(jī)的人根本進(jìn)不到手機(jī)銀行的界面;第二，不要保留手機(jī)銀行的登錄名或賬戶，就算拿到手機(jī)的人能夠進(jìn)入手機(jī)銀行的界面，他也無法登錄;第三，妥善保管好手機(jī)銀行的登錄密碼;第四，看管好你的手機(jī)，不要丟掉或者被偷。
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